6月末，本外幣貸款余額106.69萬億元，同比增長(zhǎng)13.0%。月末人民幣貸款余額101.49萬億元，同比增長(zhǎng)14.3%，增速比上月末低0.1個(gè)百分點(diǎn)，比去年同期高0.9個(gè)百分點(diǎn)。上半年人民幣貸款增加7.53萬億元，同比多增9671億元。
上半年銀行間人民幣市場(chǎng)以拆借、現(xiàn)券和回購(gòu)方式合計(jì)成交391.09萬億元，日均成交3.18萬億元，日均成交比去年同期增長(zhǎng)66.8%。其中，同業(yè)拆借、現(xiàn)券和質(zhì)押式回購(gòu)日均成交分別同比增長(zhǎng)83.2%、71.8%和63.7%。
6月同業(yè)拆借加權(quán)平均利率為2.14%，分別比上月和去年同期高0.04個(gè)和0.7個(gè)百分點(diǎn)；質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)平均利率為2.10%，分別比上月和去年同期高0.03個(gè)和0.69個(gè)百分點(diǎn)。
行業(yè)資訊
打造金融租賃行業(yè)高地 助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)
2007年，銀監(jiān)會(huì)深入貫徹國(guó)務(wù)院關(guān)于發(fā)展金融租賃行業(yè)和推進(jìn)天津?yàn)I海新區(qū)開發(fā)開放的戰(zhàn)略部署，頒布《金融租賃公司管理辦法》，允許商業(yè)銀行設(shè)立金融租賃公司，同年11月批準(zhǔn)在津設(shè)立全國(guó)首家銀行系統(tǒng)金融租賃公司——工銀金融租賃有限公司。經(jīng)過近10年的監(jiān)管引領(lǐng)、環(huán)境打造和市場(chǎng)培育，我國(guó)金融租賃行業(yè)資產(chǎn)已接近2萬億元，較2007年增長(zhǎng)近70倍，并已成為全球第二大租賃市場(chǎng)。作為行業(yè)領(lǐng)軍者，天津市金融融資租賃行業(yè)在這10年間取得了飛躍發(fā)展，包括當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局在內(nèi)的相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)也在監(jiān)管引領(lǐng)方面積累了不少經(jīng)驗(yàn)。
7月21日，第56場(chǎng)銀行業(yè)例行新聞發(fā)布會(huì)在京召開，天津銀監(jiān)局副局長(zhǎng)王文剛介紹了該局以監(jiān)管工作引領(lǐng)轄內(nèi)金融租賃公司發(fā)展的情況。一同出席當(dāng)天發(fā)布會(huì)的還有工銀租賃有限公司總裁趙桂才、興業(yè)金融租賃有限責(zé)任公司總裁鄭常美等。
實(shí)現(xiàn)監(jiān)管引領(lǐng)
大力培育發(fā)展環(huán)境
王文剛介紹，2014年以來，金融租賃行業(yè)頂層設(shè)計(jì)不斷完善，銀監(jiān)會(huì)持續(xù)完善監(jiān)管政策，修訂《金融租賃公司管理辦法》，引導(dǎo)各類社會(huì)資本進(jìn)入金融租賃行業(yè)，擴(kuò)大金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，促進(jìn)公司提高專業(yè)化經(jīng)營(yíng)及管理水平。2015年9月，《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于促進(jìn)金融租賃行業(yè)健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》正式下發(fā)，進(jìn)一步確立了金融租賃在國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展整體戰(zhàn)略中的位置，也說明金融租賃在推動(dòng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級(jí)、促進(jìn)社會(huì)投資和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整等方面正在發(fā)揮顯著作用。
在這種背景下，天津銀監(jiān)局緊跟政策導(dǎo)向，加快推進(jìn)天津金融租賃行業(yè)把握機(jī)遇，成功實(shí)現(xiàn)了三個(gè)轉(zhuǎn)型，即由單一銀行系向銀行系與產(chǎn)業(yè)系并存轉(zhuǎn)型，由國(guó)有控股向混合與民營(yíng)并存轉(zhuǎn)型，由以大型金融租賃公司為主向大、中、小金融租賃公司共同發(fā)展轉(zhuǎn)型，轄內(nèi)金融租賃公司整體面貌煥然一新。
在具體監(jiān)管操作上，天津銀監(jiān)局在銀監(jiān)會(huì)指導(dǎo)下主動(dòng)引領(lǐng)金融租賃行業(yè)落實(shí)國(guó)家戰(zhàn)略部署，從監(jiān)管實(shí)踐中開創(chuàng)性地總結(jié)出“突出特色、創(chuàng)立品牌，中間做實(shí)、兩頭放開，統(tǒng)籌內(nèi)外、放眼未來”的24字指導(dǎo)方針，率先構(gòu)建了科學(xué)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)為本、服務(wù)創(chuàng)新的“三位一體”金融租賃公司監(jiān)管體系，有效地落實(shí)了銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實(shí)施意見，大力推進(jìn)產(chǎn)融結(jié)合，將持續(xù)的服務(wù)指導(dǎo)寓于常規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管之中，既提升了監(jiān)管關(guān)口前移的風(fēng)險(xiǎn)敏感度，又支持了金融租賃行業(yè)特色化的創(chuàng)新發(fā)展。
經(jīng)過10年發(fā)展，天津轄內(nèi)金融租賃公司有9家（已開業(yè)運(yùn)營(yíng)8家，批準(zhǔn)籌建1家），行業(yè)總資產(chǎn)突破5200億元，較2010年增長(zhǎng)了近4倍，年均復(fù)合增長(zhǎng)率37%，資產(chǎn)規(guī)模占到全國(guó)金融租賃行業(yè)的近30%。目前，全國(guó)7家千億元資產(chǎn)規(guī)模以上的金融租賃公司中，注冊(cè)在天津的就有3家。
天津金融租賃行業(yè)已經(jīng)初步確立了我國(guó)金融租賃行業(yè)發(fā)展的領(lǐng)軍者位置，在行業(yè)發(fā)展方向、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定、行業(yè)政策完善等方面具有越來越強(qiáng)的話語(yǔ)權(quán)。
貫徹國(guó)家戰(zhàn)略
推動(dòng)金融租賃創(chuàng)新發(fā)展
王文剛介紹，天津銀監(jiān)局全面梳理上世紀(jì)80年代以來租賃業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，推動(dòng)轄內(nèi)金融租賃公司認(rèn)真總結(jié)行業(yè)規(guī)律，科學(xué)開展業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，目前天津已經(jīng)成為我國(guó)金融租賃行業(yè)的創(chuàng)新基地，國(guó)內(nèi)首單飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)、首單國(guó)際船舶租賃業(yè)務(wù)、首單海工離岸租賃業(yè)務(wù)、首單聯(lián)合飛機(jī)離岸租賃業(yè)務(wù)、首單出表型租賃資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)等創(chuàng)新均在天津率先實(shí)現(xiàn)突破。
作為天津首批成立的金融租賃公司，工銀金融租賃在飛機(jī)、船舶、大型設(shè)備租賃業(yè)務(wù)上積極貫徹“一帶一路”等國(guó)家重大發(fā)展戰(zhàn)略，在金融租賃業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面走在了行業(yè)前列。趙桂才在接受采訪時(shí)表示，目前國(guó)際化發(fā)展已成為工銀金融租賃的顯著特色和核心競(jìng)爭(zhēng)力，初步形成了一套與國(guó)際化發(fā)展相適應(yīng)的業(yè)務(wù)體系。
據(jù)了解，工銀金融租賃在推進(jìn)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的過程中，大力支持“一帶一路”建設(shè)，通過開展一系列重大租賃項(xiàng)目，幫助合作方解決建設(shè)過程中存在的諸如投資回報(bào)期長(zhǎng)、資金需求量大、多幣種跨境合作等問題。
數(shù)據(jù)顯示，截至2015年末，工銀金融租賃與“走出去”相關(guān)的租賃業(yè)務(wù)合同金額約為700億元，累計(jì)放款金額約為510億元。其中，與“一帶一路”沿線國(guó)家相關(guān)的租賃業(yè)務(wù)合同金額占比約為33%。
發(fā)揮四大職能
助推實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)
在當(dāng)天的發(fā)布會(huì)上，王文剛表示，天津銀監(jiān)局將以鼓勵(lì)金融創(chuàng)新作為行業(yè)發(fā)展的前進(jìn)方向，將以協(xié)調(diào)完善環(huán)境作為行業(yè)發(fā)展的可靠保障，以推進(jìn)綠色金融作為行業(yè)發(fā)展的持續(xù)動(dòng)力，以國(guó)際化開放作為行業(yè)發(fā)展的遠(yuǎn)期戰(zhàn)略，以共享創(chuàng)新成果作為行業(yè)發(fā)展的重要目標(biāo)這五大發(fā)展理念融入金融租賃行業(yè)的監(jiān)管工作中，推動(dòng)天津金融租賃行業(yè)在貫徹國(guó)家戰(zhàn)略、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、培育市場(chǎng)活力、參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)方面發(fā)揮積極作用。
下一步，天津銀監(jiān)局將緊緊圍繞“立足實(shí)體、貼近實(shí)物、融入實(shí)業(yè)”的行業(yè)發(fā)展要義，科學(xué)引領(lǐng)轄內(nèi)金融租賃公司繼續(xù)發(fā)揮四大職能作用，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。具體來看，就是要發(fā)揮落實(shí)國(guó)家戰(zhàn)略的推進(jìn)器作用，引導(dǎo)轄內(nèi)金融租賃公司服務(wù)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)，積極對(duì)接《中國(guó)制造2025》行動(dòng)綱領(lǐng)，為中國(guó)裝備企業(yè)“走出去”提供更有力的金融支持；發(fā)揮維護(hù)經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)的穩(wěn)定器作用，進(jìn)一步發(fā)揮金融租賃批量采購(gòu)、以租代售、盤活存量、熨平周期的重要作用，扶助實(shí)體經(jīng)濟(jì)擴(kuò)大設(shè)備投資、加快技術(shù)進(jìn)步；發(fā)揮培育市場(chǎng)活力的孵化器作用，進(jìn)一步創(chuàng)新和完善廠商租賃、“租賃+”等業(yè)務(wù)模式，不斷滿足中小微企業(yè)融資需求以及發(fā)揮提升國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的加速器作用，積極支持符合條件的金融租賃公司設(shè)立境外專業(yè)子公司，在飛機(jī)、船舶租賃領(lǐng)域深度參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，在業(yè)務(wù)創(chuàng)建、服務(wù)提供、資產(chǎn)管理、價(jià)值實(shí)現(xiàn)等方面接近或趕超國(guó)際先進(jìn)水平。
法律專家解讀新動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法：對(duì)融資租賃業(yè)務(wù)影響幾何？
隨著融資租賃行業(yè)的不斷向前發(fā)展，被稱為“四大支柱”的會(huì)計(jì)、監(jiān)管、稅收、法律環(huán)境逐步完善。近年來，多項(xiàng)與融資租賃監(jiān)管、稅收與法律相關(guān)的新政策落地，為行業(yè)的健康、平穩(wěn)發(fā)展提供了支撐。新修訂的《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）將在今年9月1日正式實(shí)施。整體來看，《辦法》在抵押登記機(jī)關(guān)、抵押程序以及抵押登記信息公示等方面做出了修訂，對(duì)保障交易安全、促進(jìn)資金融通和商品流通將起到積極的作用。
融資租賃業(yè)務(wù)是否適用新辦法
新《辦法》與融資租賃有何關(guān)聯(lián)？它的出臺(tái)是否影響了融資租賃的相關(guān)業(yè)務(wù)？圣大律師事務(wù)所擬任主任匡雙禮表示，在融資租賃領(lǐng)域，抵押經(jīng)常發(fā)生，主要包括三種情形。一是承租人或者第三方將其除租賃物以外的財(cái)產(chǎn)對(duì)出租人進(jìn)行的抵押，這類情形比較多；二是出租人抵押，即指出租人為了獲得外部融資提供的抵押，包括向資金提供方的銀行或第三方機(jī)構(gòu)直接提供抵押和向擔(dān)保方提供反擔(dān)保；三是承租人對(duì)租賃物的抵押，是指依據(jù)《融資租賃司法解釋》第九條第一款第二項(xiàng)的規(guī)定，經(jīng)出租人授權(quán)，承租人將租賃物抵押給出租人并在登記機(jī)關(guān)依法辦理抵押權(quán)登記的情形，主要目的是防止出現(xiàn)承租人將租賃物轉(zhuǎn)讓、抵押、質(zhì)押等經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。上述三種擔(dān)保，如果抵押物屬于動(dòng)產(chǎn)，則理應(yīng)適用《辦法》的規(guī)定。
對(duì)業(yè)務(wù)操作影響幾何
既然目前的融資租賃業(yè)務(wù)也適用于《辦法》，那么在實(shí)際操作中，對(duì)融資租賃公司的相關(guān)業(yè)務(wù)產(chǎn)生了哪些影響？
首先，《辦法》規(guī)定了“登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將動(dòng)產(chǎn)抵押信息通過企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)公示”，“各地工商行政管理部門應(yīng)當(dāng)積極推動(dòng)動(dòng)產(chǎn)抵押登記信息化建設(shè)工作”，租賃公司可以通過企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢動(dòng)產(chǎn)抵押信息。
其次，《辦法》規(guī)定了抵押登記可以由抵押合同雙方共同委托的代理人到登記機(jī)關(guān)辦理。為節(jié)省時(shí)間，融資租賃合同雙方可以委托代理人或中介公司進(jìn)行抵押登記，租賃公司和承租人可以共同委托一名代理人或中介公司辦理抵押登記。
《辦法》中重申了“抵押權(quán)自抵押合同生效時(shí)設(shè)立，未經(jīng)登記，不得對(duì)抗善意第三人。”匡雙禮認(rèn)為，該項(xiàng)條款提醒了融資租賃公司，對(duì)于融資租賃物抵押要及時(shí)辦理登記，否則會(huì)面臨無法產(chǎn)生對(duì)抗第三人的法律效果。
此外，《辦法》還規(guī)定，辦理動(dòng)產(chǎn)抵押的工商行政管理部門，包括履行工商行政管理部門職責(zé)的市場(chǎng)監(jiān)督管理部門。部分省份機(jī)構(gòu)改革后，新成立市場(chǎng)監(jiān)督管理局，行使原工商行政管理職能，負(fù)責(zé)辦理動(dòng)產(chǎn)抵押登記。
積極應(yīng)對(duì)政策變化 司法解釋仍有完善空間
“鋼結(jié)構(gòu)資產(chǎn)在山東棗莊、蘭州曾作為動(dòng)產(chǎn)在工商局進(jìn)行登記，奶牛等生物資產(chǎn)也作為動(dòng)產(chǎn)抵押物進(jìn)行登記。但鋼結(jié)構(gòu)和奶牛嚴(yán)格意義上并不屬于《辦法》規(guī)定的四類動(dòng)產(chǎn)。”匡雙禮直言,“《辦法》規(guī)定的抵押物限于生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品這四類，無法涵蓋融資租賃實(shí)踐中出現(xiàn)的許多動(dòng)產(chǎn)租賃物。”他建議，可參考《不動(dòng)產(chǎn)登記暫行條例》對(duì)不動(dòng)產(chǎn)的定義采取列舉+概括式的方法，對(duì)動(dòng)產(chǎn)的定義也采取列舉+概括的形式加以規(guī)定以涵蓋無法列舉的動(dòng)產(chǎn)類型。
另外，《辦法》重申了《物權(quán)法》第一百八十一條，規(guī)定對(duì)浮動(dòng)抵押物進(jìn)行登記。浮動(dòng)抵押特征在于抵押標(biāo)的的不確定性，在行使抵押權(quán)的時(shí)候才能最終確定，抵押人新增的抵押物作為將來取得的財(cái)產(chǎn)屬于浮動(dòng)抵押財(cái)產(chǎn)。
匡雙禮指出，如若承租人之前就自己財(cái)產(chǎn)設(shè)定浮動(dòng)抵押，之后通過售后回租承租，經(jīng)出租人授權(quán)將租賃物抵押給出租人再次設(shè)立抵押，此時(shí)就存在法律監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。“為了防范風(fēng)險(xiǎn)，建議租賃公司在售后回租前對(duì)租賃物的抵押及權(quán)屬狀態(tài)進(jìn)行查詢。對(duì)于已經(jīng)登記的抵押，租賃公司只要通過動(dòng)產(chǎn)抵押登記查詢即可；對(duì)于未經(jīng)登記的浮動(dòng)抵押，雖然沒有對(duì)抗效力，不產(chǎn)生對(duì)抗第三人的法律效果，但是也要認(rèn)真做好盡調(diào)，盡可能了解抵押事實(shí)。”他表示。
而針對(duì)在融資租賃“售后回租”模式中經(jīng)常出現(xiàn)的“一物多融”的情況，匡雙禮建議，可通過以下途徑來預(yù)防：一是根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問題的解釋》第九條第二項(xiàng)的規(guī)定，授權(quán)承租人將租賃物抵押給出租人，并在承租人所在地辦理抵押登記。租賃公司通過對(duì)承租人動(dòng)產(chǎn)抵押信息的查詢來了解租賃物抵押情況。二是通過中國(guó)人民銀行征信中心查詢與承租方有資金關(guān)系的融資租賃公司，然后通過企業(yè)信用公示系統(tǒng)查詢這些融資租賃關(guān)系的動(dòng)產(chǎn)抵押情況。
全國(guó)融資租賃企業(yè)總數(shù)超過5000家
由中國(guó)租賃聯(lián)盟和天津?yàn)I海融資租賃研究院組織編寫的中國(guó)租賃藍(lán)皮書——《2016年第一季度中國(guó)融資租賃業(yè)發(fā)展報(bào)告》日前發(fā)布。報(bào)告顯示，截至2016年3月底，全國(guó)融資租賃企業(yè)（不含單一項(xiàng)目公司、分公司、子公司和收購(gòu)海外的公司）總數(shù)為5022家，比上年底的4508家增加514家。報(bào)告顯示，行業(yè)注冊(cè)資金統(tǒng)一按人民幣計(jì)算，約合17202億元，比上年底的15165億元增加2037億元；全國(guó)融資租賃合同余額約45200億元人民幣，比2015年底的44400億元增加約800億元，比上年年底增長(zhǎng)1.8%，與2015年第一季度34200億元相比，同比增長(zhǎng)32.2%。
中國(guó)租賃聯(lián)盟召集人、藍(lán)皮書主編楊海田說，進(jìn)入2016年，全國(guó)融資租賃業(yè)本可繼續(xù)呈35%以上的快速發(fā)展態(tài)勢(shì)，但受易租寶事件影響，多家銀行停止了與融資租賃企業(yè)的貸款和通道業(yè)務(wù)，北京新三板停止了對(duì)內(nèi)、外資租賃企業(yè)的審批，一些地區(qū)甚至停止了外資租賃企業(yè)的注冊(cè)，再加上全行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)排查，使得增長(zhǎng)速度有所下降。
“2015第三季度和2016第一季度，融資租賃業(yè)經(jīng)歷市場(chǎng)考驗(yàn)，繼續(xù)保持較高的增長(zhǎng)水平。”楊海田表示，融資租賃業(yè)自2006年再度復(fù)興后就一直保持逆勢(shì)上揚(yáng)。
報(bào)告認(rèn)為，盡管受一季度發(fā)展的拖累，今年內(nèi)我國(guó)融資租賃的業(yè)務(wù)總量仍將超過5萬億元人民幣，從而超越美國(guó)成為世界第一租賃大國(guó)。
報(bào)告預(yù)計(jì)，從2016第二季度開始，隨著易租寶事件負(fù)面影響的消除和全國(guó)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查的結(jié)束，融資租賃業(yè)將重新步入快速發(fā)展的軌道。在整個(gè)十三五時(shí)期內(nèi)，國(guó)內(nèi)融資租賃產(chǎn)業(yè)仍將繼續(xù)保持30%以上的增長(zhǎng)速度，成為一些地區(qū)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的強(qiáng)力支撐。
中央出臺(tái)意見深化投融資體制改革
新華社受權(quán)播發(fā)《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于深化投融資體制改革的意見》。意見提出，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變政府職能，深入推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)改革，建立完善企業(yè)自主決策、融資渠道暢通，職能轉(zhuǎn)變到位、政府行為規(guī)范，宏觀調(diào)控有效、法治保障健全的新型投融資體制。意見指出，黨的十八大以來，黨中央、國(guó)務(wù)院大力推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)改革，投融資體制改革取得新的突破，投資項(xiàng)目審批范圍大幅度縮減，投資管理工作重心逐步從事前審批轉(zhuǎn)向過程服務(wù)和事中事后監(jiān)管，企業(yè)投資自主權(quán)進(jìn)一步落實(shí)，調(diào)動(dòng)了社會(huì)資本積極性。
意見提出，同時(shí)也要看到，與政府職能轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展要求相比，投融資管理體制仍然存在一些問題，主要是：簡(jiǎn)政放權(quán)不協(xié)同、不到位，企業(yè)投資主體地位有待進(jìn)一步確立；投資項(xiàng)目融資難融資貴問題較為突出，融資渠道需要進(jìn)一步暢通；政府投資管理亟須創(chuàng)新，引導(dǎo)和帶動(dòng)作用有待進(jìn)一步發(fā)揮；權(quán)力下放與配套制度建設(shè)不同步，事中事后監(jiān)管和過程服務(wù)仍需加強(qiáng)；投資法制建設(shè)滯后，投資監(jiān)管法治化水平亟待提高。
意見明確了深化投融資體制改革的重點(diǎn)工作：一是改善企業(yè)投資管理，充分激發(fā)社會(huì)投資動(dòng)力和活力。二是完善政府投資體制，發(fā)揮好政府投資的引導(dǎo)和帶動(dòng)作用。三是創(chuàng)新融資機(jī)制，暢通投資項(xiàng)目融資渠道。四是切實(shí)轉(zhuǎn)變政府職能，提升綜合服務(wù)管理水平。五是強(qiáng)化保障措施，確保改革任務(wù)落實(shí)到位。
2016年上半年金融租賃行業(yè)掃描
7月19日，由中國(guó)鐵建發(fā)起成立的中鐵建金融租賃有限公司揭牌運(yùn)營(yíng)，成為首家落地天津東疆保稅港區(qū)的金融租賃公司。在前一天，由貴陽(yáng)銀行以及貴州茅臺(tái)、貴州長(zhǎng)征天成共同發(fā)起設(shè)立的貴陽(yáng)貴銀金融租賃有限責(zé)任公司也正式成立。《關(guān)于促進(jìn)金融租賃行業(yè)健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》等一系列政策的出臺(tái)，為金融租賃行業(yè)插上了騰飛的翅膀，在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)的背景之下，2016年上半年，金融租賃行業(yè)仍然保持了平穩(wěn)的發(fā)展態(tài)勢(shì)。
行業(yè)迎“新兵”
除上述兩家金融租賃公司外，河南九鼎金融租賃公司、廣融達(dá)金融租賃公司、佛山海晟金融租賃公司、山東通達(dá)金融租賃公司于今年上半年成立，注冊(cè)資本分別為10億元、5億元、20億元與10億元。從成立時(shí)間來看，河南九鼎金融租賃公司3月份成立，其余3家均成立于6月份。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月末，全國(guó)共有49家金融租賃公司，注冊(cè)資本合計(jì)1518.5億元，實(shí)收資本約為1425億元。
上海、天津以及廣東自貿(mào)區(qū)的政策紅利吸引了一批金融租賃企業(yè)的落地，在49家金融租賃公司中，近四成落地在上述省市，其中8家注冊(cè)地在天津，7家在上海，4家在廣東。
從注冊(cè)資本來看，工銀金融租賃、國(guó)銀金融租賃、建信金融租賃、興業(yè)金融租賃以及交銀金融租賃位列前五名，其中，工銀金融租賃的注冊(cè)資本突破百億元，達(dá)到了110億元。從涉及的行業(yè)來看，金融租賃公司在大型裝備、航空、航運(yùn)、醫(yī)療、軌道交通、工程機(jī)械等領(lǐng)域均有涉足?？梢灶A(yù)見，新能源、物聯(lián)網(wǎng)等新興行業(yè)的出現(xiàn)，將為原本已經(jīng)在快速發(fā)展的金融租賃行業(yè)增添新的發(fā)展動(dòng)力。
積極籌劃上市與發(fā)債
近年來，隨著航空、船舶、大型裝備等高資本金消耗的租賃業(yè)務(wù)的快速發(fā)展與擴(kuò)張，金融租賃公司的資本金消耗越來越大，資金壓力開始凸顯。近年來增資成為各金融租賃公司的選擇之一。
6月末，興業(yè)金融租賃增資20億元，注冊(cè)資本由50億元變?yōu)?0億元，計(jì)劃拓展綠色租賃、民生工程、高端裝備制造等5大板塊融資租賃業(yè)務(wù)。
一般來說，銀行系的金融租賃公司背靠資金實(shí)力雄厚的商業(yè)銀行，增資是其緩解資金壓力的主要途徑。然而僅依靠股東增資，融資渠道過于單一，上市有助于金融租賃公司打通資本市場(chǎng)融資渠道，成為了眾多金融租賃公司新的布局目標(biāo)。
繼皖江金融租賃公司去年11月掛牌新三板，國(guó)銀金融租賃公司也成功于今年7月11日在港交所掛牌。國(guó)銀金融租賃此次發(fā)行基礎(chǔ)規(guī)模為31億股，占發(fā)行后總股本規(guī)模的24.6%，融資約53億元人民幣，發(fā)行后總股本為126億股。而在此前的6月1日，中銀航空租賃在港交所也成功上市。此外，公開信息顯示，江蘇金融租賃已于今年5月披露了招股說明書，擬在上交所上市發(fā)行約7.8億股，發(fā)行后總股本不超過312886.71萬股。
除了上市之外，發(fā)行金融債也是金融租賃公司融資的重要途徑之一。河北金融租賃于7月12日發(fā)行了其首單金融債券，總規(guī)模5億元，期限為3年，發(fā)行利率4.25%。在此之前，招銀金融租賃于3月發(fā)行了“16招銀租賃債01”，總發(fā)行規(guī)模38億元，票面利率3.27%。
持續(xù)發(fā)力航空租賃業(yè)務(wù)
根據(jù)天津東疆保稅港區(qū)管委會(huì)披露的數(shù)據(jù)，今年上半年，東疆共完成了114架飛機(jī)租賃。以工銀金融租賃、國(guó)銀金融租賃、民生金融租賃、中銀金融租賃為代表的金融租賃公司看準(zhǔn)通用航空市場(chǎng)廣闊的發(fā)展空間，積極布局飛機(jī)租賃板塊。
今年2月，國(guó)銀金融租賃向東方航空交付了首架波音飛機(jī)；6月工銀金融租賃向其客戶交付了第300架飛機(jī)；今年前3個(gè)月，民生金融租賃也陸續(xù)完成了5架公務(wù)機(jī)經(jīng)營(yíng)性租賃項(xiàng)目的簽署。
今年5月中旬，國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)了《關(guān)于促進(jìn)通用航空業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)意見》，對(duì)進(jìn)一步促進(jìn)我國(guó)通用航空發(fā)展作出了重要部署，提出培育通用航空市場(chǎng)、加快通用機(jī)場(chǎng)建設(shè)、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、擴(kuò)大低空空域開放以及強(qiáng)化全程安全監(jiān)管五個(gè)方面的重點(diǎn)任務(wù)，為下一步金融租賃公司開展大飛機(jī)、直升機(jī)、公務(wù)機(jī)等通用航空器的租賃業(yè)務(wù)指明了發(fā)展方向。
面對(duì)發(fā)展?jié)摿κ愕淖赓U行業(yè)，金融租賃企業(yè)與其他金融機(jī)構(gòu)之間更多的是合作共贏，同業(yè)交流與合作不斷加深。正如中鐵建金融租賃有限公司副董事長(zhǎng)張國(guó)俊在開業(yè)活動(dòng)上所言，隨著金融市場(chǎng)化的推進(jìn)，金融機(jī)構(gòu)及融資租賃公司之間的競(jìng)爭(zhēng)壁壘逐步被打破，融資租賃行業(yè)已進(jìn)入了融合創(chuàng)新、協(xié)同發(fā)展的時(shí)代。
稅收政策有變化
今年上半年，在金融、建筑、服務(wù)等領(lǐng)域全面推行的“營(yíng)改增”對(duì)金融租賃行業(yè)產(chǎn)生了不小的影響。
根據(jù)《營(yíng)業(yè)稅改征增值稅試點(diǎn)實(shí)施辦法》中的規(guī)定，根據(jù)業(yè)務(wù)類型不同，金融租賃行業(yè)分別適用6%、11%、17%的稅率，部分業(yè)務(wù)差額納稅并可享受即征即退的政策。
相比營(yíng)業(yè)稅，增值稅在實(shí)際操作上要更為復(fù)雜，這就對(duì)金融租賃企業(yè)的稅收管理、會(huì)計(jì)核算提出了更細(xì)致的要求。在“營(yíng)改增”后，不少金融租賃公司反映其不動(dòng)產(chǎn)直租業(yè)務(wù)和不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)營(yíng)租賃業(yè)務(wù)稅負(fù)有所上升，在一定程度上影響了業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新，但整體來看，“營(yíng)改增”的推行有助于降低社會(huì)稅負(fù)水平，減輕企業(yè)成本和稅收成本，有利于金融租賃行業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。
行業(yè)看點(diǎn)
順義區(qū)欲成立首都融資租賃聚集區(qū)
據(jù)悉，順義區(qū)將以臨空經(jīng)濟(jì)核心區(qū)為平臺(tái)，突出發(fā)展商務(wù)金融，加快融資租賃公司、商業(yè)保理公司聚集，推進(jìn)首都融資租賃聚集區(qū)、首都商業(yè)保理試點(diǎn)工作；積極吸引股權(quán)投資基金、物流金融、汽車金融等創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)，做強(qiáng)首都產(chǎn)業(yè)金融中心。依托潮白河生態(tài)走廊，加快銀行和保險(xiǎn)總部、信用卡中心等功能性總部金融聚集發(fā)展，促進(jìn)股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金等投資性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展，鼓勵(lì)區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)展產(chǎn)業(yè)金融公司。大力發(fā)展會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所，聚集評(píng)估、咨詢、金融培訓(xùn)等金融智業(yè)企業(yè)，發(fā)展寶石鑒定、擔(dān)保等專業(yè)性機(jī)構(gòu)，延長(zhǎng)新興金融發(fā)展鏈條，為首都多層次資本市場(chǎng)提供智力支持。
天津：乘“一帶一路”風(fēng) 打融資租賃牌
目前，“一帶一路”建設(shè)正如火如荼，其初期發(fā)力點(diǎn)主要是包括公路、鐵路、港口、機(jī)場(chǎng)等在內(nèi)的基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通，這為相關(guān)設(shè)備的租賃業(yè)務(wù)提供了巨大的市場(chǎng)機(jī)會(huì)，而沿線國(guó)家強(qiáng)烈的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)需求存在著巨大的資金缺口，又對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施租賃業(yè)務(wù)提出了新的需求，加之自貿(mào)區(qū)金融改革政策的陸續(xù)出臺(tái)和制度層面障礙的消除，天津融資租賃業(yè)面臨前所未有的發(fā)展機(jī)遇，將迎來新一輪的高速發(fā)展期。事實(shí)上，政策優(yōu)勢(shì)一直被視為天津融資租賃業(yè)發(fā)展的最大利好。而隨著“一帶一路”建設(shè)的推進(jìn)以及天津自貿(mào)區(qū)的持續(xù)創(chuàng)新，天津融資租賃業(yè)已從單單依賴政策紅利走向創(chuàng)新紅利，在模式創(chuàng)新、管理創(chuàng)新等方面引領(lǐng)全國(guó)，更在天津融入“一帶一路”建設(shè)中扮演了不可或缺的角色。
形成創(chuàng)新和自我生長(zhǎng)的生態(tài)環(huán)境
“目前，天津租賃業(yè)已經(jīng)形成了以航空、航運(yùn)、海洋工程為特色，汽車、能源設(shè)施、軌道交通、高端裝備、節(jié)能環(huán)保、醫(yī)療服務(wù)、基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域全面發(fā)展的格局，為制造型廠商、服務(wù)業(yè)企業(yè)、政府融資平臺(tái)、中小微企業(yè)和農(nóng)村主體提供了多元化、差異化服務(wù)，打通了國(guó)際、國(guó)內(nèi)兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源，成為僅次于傳統(tǒng)信貸和資本市場(chǎng)的重要融資渠道，有力地支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。”在日前召開的天津自貿(mào)區(qū)提升租賃業(yè)發(fā)展水平金融創(chuàng)新案例發(fā)布會(huì)上，天津市金融局局長(zhǎng)孔德昌表示，天津率先開展了SPV租賃、保稅租賃、跨境租賃、離岸租賃、轉(zhuǎn)口租賃等數(shù)十種創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，大部分已向全國(guó)推廣。天津租賃業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)力、業(yè)務(wù)規(guī)模和創(chuàng)新成果連續(xù)多年位居全國(guó)首位。
以開放促進(jìn)改革，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)成為改革的重要方略，這一點(diǎn)在天津政府積極融入 “一帶一路”建設(shè)和大力推進(jìn)自貿(mào)區(qū)建設(shè)中可見一斑。租賃業(yè)不僅成為天津經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一大特色產(chǎn)業(yè)，更是天津金融改革創(chuàng)新的重要成果。
2011年，國(guó)務(wù)院批復(fù)《天津北方國(guó)際航運(yùn)中心核心功能區(qū)建設(shè)方案》，鼓勵(lì)天津東疆保稅港區(qū)開展租賃業(yè)務(wù)先行先試。2015年，國(guó)務(wù)院印發(fā)《中國(guó)（天津）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》，支持天津租賃業(yè)政策制度創(chuàng)新，形成與國(guó)際接軌發(fā)展環(huán)境，加快建設(shè)國(guó)家租賃創(chuàng)新示范區(qū)。國(guó)家層面的大力支持，為天津租賃業(yè)發(fā)展創(chuàng)造了廣闊的空間。
天津在全國(guó)率先出臺(tái) 《關(guān)于促進(jìn)天津租賃業(yè)發(fā)展的意見》和《加快天津融資租賃業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見》，從租賃公司設(shè)立、租賃合同權(quán)屬登記、物權(quán)保護(hù)、多渠道融資、市場(chǎng)培育、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、財(cái)稅優(yōu)惠和提高行政審批效率等方面明確了支持租賃業(yè)發(fā)展的政策制度。有關(guān)部門相繼制定配套措施，形成了支持租賃業(yè)發(fā)展的政策體系。
“此前建立在政策優(yōu)勢(shì)上的產(chǎn)業(yè)集群優(yōu)勢(shì)開始顯現(xiàn)，天津的融資租賃產(chǎn)業(yè)已經(jīng)形成了良好的創(chuàng)新和自我生長(zhǎng)的生態(tài)環(huán)境，創(chuàng)新模式對(duì)豐富天津自貿(mào)區(qū)融資租賃產(chǎn)業(yè)模式、促進(jìn)融資租賃產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，鞏固天津自貿(mào)區(qū)融資租賃產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，落實(shí)‘一帶一路’倡議，推動(dòng)大型成套設(shè)備出口起到積極推動(dòng)作用。”天津融資租賃業(yè)專家這樣認(rèn)為。
金融創(chuàng)新沃土上租賃業(yè)發(fā)展形成合力
2015年年底，李克強(qiáng)總理主持召開國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議，支持天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)以租賃為重點(diǎn)開展金融創(chuàng)新。此前李克強(qiáng)總理也曾表示，金融租賃的改革是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)進(jìn)行的一種成功的金融創(chuàng)新。
在金融服務(wù)“一帶一路”建設(shè)發(fā)展的路上，天津仿佛找到了落腳點(diǎn)，在壯大融資租賃業(yè)方面快馬加鞭。
作為國(guó)內(nèi)最早開展融資租賃業(yè)務(wù)的區(qū)域和天津自貿(mào)區(qū)的核心組成片區(qū)之一，目前，東疆保稅港區(qū)已在飛機(jī)、船舶融資租賃領(lǐng)域積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，業(yè)務(wù)范圍進(jìn)一步拓展。截至今年6月底，東疆保稅港區(qū)共注冊(cè)租賃公司1781家，累計(jì)注冊(cè)資本金達(dá)2037．3億元人民幣；共完成714架飛機(jī)、11臺(tái)發(fā)動(dòng)機(jī)、81艘國(guó)際航運(yùn)船舶、8座海上石油鉆井平臺(tái)的租賃業(yè)務(wù)，飛機(jī)、船舶、海工設(shè)備租賃資產(chǎn)累計(jì)總額達(dá)401億美元。今年1—6月，東疆租賃產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)各類稅收總計(jì)33．01億元，占區(qū)域總稅收的66％，同比增長(zhǎng)95％。
“大型企業(yè)和重點(diǎn)項(xiàng)目加速落戶東疆，租賃產(chǎn)業(yè)的專業(yè)化聚集程度不斷提升。深耕企業(yè)、市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)需求，形成租賃產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的引領(lǐng)機(jī)制。”東疆保稅港區(qū)管委會(huì)副主任張忠東介紹說，以租賃產(chǎn)業(yè)為核心，立足實(shí)體經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)，形成租賃產(chǎn)業(yè)鏈兩頭延伸的聚集機(jī)制。以東疆 “專家＋管家”式服務(wù)為核心，建設(shè)全鏈條、立體化的產(chǎn)業(yè)生態(tài)支撐環(huán)境。
值得關(guān)注的是，銀行系金融租賃業(yè)務(wù)跑步前進(jìn)。其中，中國(guó)銀行天津市分行協(xié)助租賃企業(yè)搭建天津首個(gè)租賃公司項(xiàng)下外幣現(xiàn)金管理平臺(tái)，有效滿足企業(yè)統(tǒng)籌使用境內(nèi)外外匯資金的需要，該平臺(tái)的開展成為了業(yè)內(nèi)的創(chuàng)新之舉。
在“一帶一路”及自貿(mào)區(qū)建設(shè)的推動(dòng)下，天津融資租賃企業(yè)積極把握發(fā)展機(jī)遇，加快業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型調(diào)整，投入更多的資源開拓境外租賃市場(chǎng)，海外融資租賃業(yè)務(wù)呈現(xiàn)加快發(fā)展勢(shì)頭。2015年，中國(guó)信保天津分公司成功承保國(guó)中租賃4200噸起重鋪管船項(xiàng)目。
“通過海外租賃保險(xiǎn)服務(wù)，豐富企業(yè)融資渠道，為船東解決融資需求，大幅降低融資成本，推動(dòng)船舶設(shè)備出口，有效推動(dòng)了融資租賃業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。”在中國(guó)信用保險(xiǎn)公司天津分公司副總經(jīng)理閻際發(fā)看來，融資租賃在帶動(dòng)裝備制造“走出去”過程中也發(fā)揮了重要的作用，不僅可以有效化解海外租賃業(yè)務(wù)中的收匯風(fēng)險(xiǎn)，使項(xiàng)目融資更具可行性，吸引銀行積極參與租金買斷業(yè)務(wù)，為項(xiàng)目提供融資安排，還可提高租賃公司的融資能力，為加快開展出口跨境租賃業(yè)務(wù)發(fā)展，提供了廣闊的市場(chǎng)空間。
天津融資租賃業(yè)占全國(guó)1/4 擬建設(shè)國(guó)家租賃創(chuàng)新示范區(qū)
據(jù)介紹，本市積極推動(dòng)政策制度創(chuàng)新，支持租賃公司和租賃業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展，形成了租賃業(yè)聚集區(qū)和創(chuàng)新基地，成為天津金融改革創(chuàng)新的亮麗名片。工銀金融租賃、民生金融租賃、興業(yè)金融租賃、渤海租賃等一批行業(yè)龍頭企業(yè)落戶天津并發(fā)展壯大。華運(yùn)金融租賃公司作為全國(guó)首家民營(yíng)金融租賃公司，中鐵建金融租賃公司作為大型制造業(yè)央企背景的金融租賃公司，先后落戶本市。同時(shí)，本市率先開展了保稅租賃、跨境租賃、離岸租賃、轉(zhuǎn)口租賃、聯(lián)合租賃、基礎(chǔ)設(shè)施租賃、批量中小企業(yè)租賃、租賃資產(chǎn)交易等數(shù)十種創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，大部分已向全國(guó)推廣。天津租賃業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)力、業(yè)務(wù)規(guī)模和創(chuàng)新成果連續(xù)多年位居全國(guó)首位，對(duì)全國(guó)租賃業(yè)發(fā)展起到重要示范帶動(dòng)作用。
下一步，本市將依托自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步提升租賃業(yè)發(fā)展環(huán)境、規(guī)模實(shí)力、發(fā)展水平和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，加快建設(shè)國(guó)家租賃創(chuàng)新示范區(qū)，推動(dòng)租賃業(yè)取得更大發(fā)展。
第二屆總經(jīng)理沙龍活動(dòng)成功舉辦
由北京市租賃行業(yè)協(xié)會(huì)主辦，恒嘉國(guó)際融資租賃有限公司承辦的第二屆“北京租賃行業(yè)總經(jīng)理沙龍”于 2016年7月13日在北京金寶街香港馬會(huì)成功舉辦。沙龍首先由喬衛(wèi)兵董事長(zhǎng)就當(dāng)前形勢(shì)、行業(yè)發(fā)展、恒嘉實(shí)踐、供給側(cè)改革等問題做了主題發(fā)言。參加活動(dòng)的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理們對(duì)目前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下如何開展同業(yè)深度合作，推動(dòng)行業(yè)健康發(fā)展進(jìn)行了深入交流與熱烈討論。
本屆沙龍參會(huì)人員規(guī)格高，討論主題切中當(dāng)前熱點(diǎn)，租賃行業(yè)協(xié)會(huì)張巨光會(huì)長(zhǎng)對(duì)此次活動(dòng)給予高度評(píng)價(jià)，并受到參會(huì)人員及融資租賃界的廣泛關(guān)注。